असम में धोखाधड़ी के मामले बढ़ रहे, निवेशकों को वित्तीय घोटालों में फंसाया जा रहा

सोशल मीडिया के दौर में जहां कई सुविधाएं मिली है तो इसके नुकसान भी उठाने पड़ रहे है। ऑनलाइन फ्रॉड की घटनाओं में भी काफी इजाफा देखने को मिला है। इसी बीच असम में भी ऑनलाइन ट्रेडिंग घोटाले ने अपने पैर पसारे है। ऑनलाइन ट्रेडिंग घोटाला ऐसा विषय है जिसके जरिए आम जनता बेहद परेशान है।

आम जनता को कम समय में अमीर बनाने का वादा करने से लेकर धोखाधड़ी का शिकार बनाने के संकेत दिए जाते है। इन संकेतों को अनदेखा करते हुए कई लोग वित्तीय जाल में फंसते चले जाते है। एक तरफ सरकार लगातार चेतावनियां जारी करती है। इसके बाद भी लोग ऑनलाइन और ऑफलाइन वित्तीय धोखाधड़ी का शिकार बनते है। असम इन दिनों खासतौर से ऐसी धोखाधड़ियों का  अड्डा बन गया है।

असम पुलिस ने 2,220 करोड़ रुपये के ऑनलाइन निवेश और स्टॉक ट्रेडिंग घोटाले पर अपनी कार्रवाई तेज कर दी है, और अब राज्य सीआईडी ​​ने जांच का जिम्मा संभाल लिया है, जल्द ही और भी अपराधी सामने आने की उम्मीद है। मुख्यमंत्री हिमंत बिस्वा सरमा ने गुरुवार को बढ़ते धोखाधड़ी "गठबंधन" को खत्म करने और अपराधियों को न्याय के कटघरे में लाने के लिए एक विशेष जांच दल के संभावित गठन का संकेत दिया। यह कदम राज्य भर में धोखाधड़ी वाली ऑनलाइन निवेश योजनाओं में वृद्धि के बाद उठाया गया है।

हाल ही में, मुख्यमंत्री सरमा ने खुलासा किया कि एक बड़े ऑनलाइन ट्रेडिंग घोटाले के सिलसिले में 38 लोगों को गिरफ्तार किया गया है, और अधिकारी अब अतिरिक्त संदिग्धों की तलाश कर रहे हैं। गिरफ्तार किए गए लोगों में बिशाल फुकन, स्वप्निल दास, रंजीत काकाती और हेमेन राभा जैसे उल्लेखनीय व्यक्ति शामिल हैं, जिनकी शानदार जीवनशैली और व्यापक धोखाधड़ी योजनाओं ने काफी ध्यान आकर्षित किया है।

डिब्रूगढ़ के रहने वाले फुकन पर आरोप है कि उन्होंने 60 दिनों के भीतर 30 प्रतिशत रिटर्न की गारंटी देकर निवेशकों को ठगा है, अपने दावों के समर्थन में उन्होंने फर्जी दस्तावेज पेश किए हैं। उन पर भारतीय न्याय संहिता की धारा 316 (आपराधिक विश्वासघात) और 318 (धोखाधड़ी और छल) के तहत गंभीर आरोप हैं। जांच में असमिया कोरियोग्राफर सुमी बोरा और उनके पति तारिक बोरा को भी निशाना बनाया गया है, जो फिलहाल गिरफ्तारी से बच रहे हैं। अधिकारी उनके भाई राजीब बोरा और उनकी पत्नी की भी तलाश कर रहे हैं। इसके अलावा, ट्रेडिंग फॉर ए लिविंग (TFAL) के मालिक स्वप्निल दास को एक ऐसी योजना में फंसाया गया है, जिसने धोखाधड़ी वाली व्यापारिक गतिविधियों के माध्यम से करोड़ों रुपये हड़पे हैं।

4 सितंबर को, काकाती को डिब्रूगढ़ पुलिस ने ट्रेडिंग एफएक्स ऑनलाइन प्लेटफॉर्म के माध्यम से कई पीड़ितों को धोखा देने के आरोप में गिरफ्तार किया था। उसी दिन सोनितपुर के राभा को गिनी कैपिटल नामक एक काल्पनिक ट्रेडिंग कंपनी के माध्यम से 300 करोड़ रुपये का घोटाला करने के आरोप में हिरासत में लिया गया था, जिसके गुवाहाटी और तेजपुर दोनों में कार्यालय थे। एक अन्य घटना में, पुलिस ने फिनो पेमेंट बैंक, उजाला अमृत निधि लिमिटेड और ट्राइडिक्स ट्रेडिंग ऐप से जुड़े वित्तीय धोखाधड़ी से संबंधित नौ व्यक्तियों को सोनितपुर में गिरफ्तार किया। वे अब तक गिरफ्तार किए गए 38 लोगों में से हैं।

इस घोटाले ने कई लोगों को अपना शिकार बनाया है। अगस्त में, गुवाहाटी के एक डॉक्टर ने फेसबुक आधारित घोटाले में 2 करोड़ रुपये गंवा दिए, उन्हें तीन महीने तक फर्जी रिटर्न पर 'कर' चुकाने के लिए धोखा दिया गया। घोटालेबाजों ने आखिरकार संपर्क तोड़ दिया, जिससे डॉक्टर को गुवाहाटी के साइबर पुलिस स्टेशन में मामले की रिपोर्ट करनी पड़ी। इससे पहले, जून में, फर्जी सिम, पैन कार्ड और आधार कार्ड से जुड़े वित्तीय धोखाधड़ी के लिए मोरीगांव जिले में 10 लोगों को गिरफ्तार किया गया था। पिछले 18 महीनों में, मोरीगांव वित्तीय घोटालों का केंद्र बन गया है, जिसमें 225 से अधिक गिरफ्तारियाँ हुई हैं।

असम में वित्तीय धोखाधड़ी में यह खतरनाक उछाल डिजिटल लेनदेन के बढ़ने से प्रेरित व्यापक प्रवृत्ति को दर्शाता है, जिसने साइबर अपराधियों के लिए कमजोर व्यक्तियों का शोषण करने के नए रास्ते खोल दिए हैं। 2023 में, असम ने वित्तीय धोखाधड़ी की 7,621 शिकायतें दर्ज कीं, जिनकी राशि 34.42 करोड़ रुपये थी। I4C के तहत शुरू की गई सिटीजन फाइनेंशियल साइबर फ्रॉड रिपोर्टिंग मैनेजमेंट सिस्टम का उद्देश्य धोखाधड़ी को रोकने के लिए तत्काल रिपोर्टिंग और हस्तक्षेप प्रदान करना है। वित्तीय धोखाधड़ी से निपटने के लिए असम पुलिस के प्रयासों के बावजूद, यह मुद्दा व्यापक बना हुआ है। मुख्यमंत्री सरमा ने असम के लोगों से सतर्क रहने और धोखेबाजों और अवैध शेयर बाजार योजनाओं का शिकार होने से बचने का आग्रह किया है जो उनकी मेहनत की कमाई को जोखिम में डालते हैं।

समस्या का मूल कारण वित्तीय साक्षरता की कमी है। जबकि इंटरनेट ने वित्तीय सेवाओं को अधिक सुलभ बना दिया है, इसने धोखाधड़ी की गतिविधियों में वृद्धि को भी बढ़ावा दिया है। जब तक व्यक्ति सक्रिय रूप से खुद को शिक्षित नहीं करते और वित्तीय घोटालों से बचने के लिए कदम नहीं उठाते, और जब तक सरकार अधिक सक्रिय उपाय लागू नहीं करती, तब तक असम में वित्तीय धोखाधड़ी की दुनिया अनियंत्रित और कुशलतापूर्वक संचालित होती रहेगी।