पंजीकृत निवेश सलाहकार- सेबी के अनुसार मानदंड और योग्यता
सेबी-पंजीकृत निवेश सलाहकार का प्राथमिक उद्देश्य ग्राहकों को उनके वित्तीय लक्ष्यों, जोखिम प्रोफ़ाइल और निवेश प्राथमिकताओं के आधार पर निष्पक्ष और व्यक्तिगत निवेश सलाह प्रदान करना है। निवेशक सेबी-पंजीकृत निवेश सलाहकार से भरोसेमंद और पारदर्शी सलाह प्राप्त कर सकते हैं।
सेबी-पंजीकृत निवेश सलाहकार क्या होता है?
सेबी-पंजीकृत निवेश सलाहकार का अर्थ ग्राहकों को वित्तीय सलाहकार सेवाएं प्रदान करने के लिए भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (Securities and Exchange Board of India - SEBI)) के साथ अधिकृत और पंजीकृत एक पेशेवर होता है। सेबी-पंजीकृत निवेश सलाहकार को सेबी द्वारा निर्धारित आचार संहिता, प्रकटीकरण मानदंडों और न्यूनतम योग्यता और अनुभव आवश्यकताओं का पालन करना होता है।
सेबी-पंजीकृत निवेश सलाहकार का प्राथमिक उद्देश्य ग्राहकों को उनके वित्तीय लक्ष्यों, जोखिम प्रोफ़ाइल और निवेश प्राथमिकताओं के आधार पर निष्पक्ष और व्यक्तिगत निवेश सलाह प्रदान करना है। निवेशक सेबी-पंजीकृत निवेश सलाहकार से भरोसेमंद और पारदर्शी सलाह प्राप्त कर सकते हैं।
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सरल शब्दों में एक निवेश सलाहकार एक ऐसे व्यक्ति को संदर्भित करता है जो किसी व्यक्ति, लोगों के समूह या कंपनियों को निवेश-संबंधी सलाह प्रदान करने में सक्रिय रूप से लगा रहता है।
निवेश सलाहकार के रूप में किसे पंजीकरण कराने की आवश्यकता होती है?
कोई भी व्यक्ति या संस्था जो निवेश सलाहकार होते हैं, उसे सेबी के साथ पंजीकृत होना होता है। इसमें व्यक्ति, साझेदारी फर्म, एलएलपी, कंपनियां और कोई भी अन्य संस्था शामिल है जो शुल्क के लिए निवेश सलाहकार सेवाएं प्रदान करती है। निवेश सलाहकार फर्मों के कर्मचारी और प्रतिनिधि जो ग्राहकों के साथ बातचीत करते हैं और सलाह देते हैं, उन्हें भी सेबी के साथ पंजीकृत होना चाहिए।
हालाँकि, बैंकर, चार्टर्ड अकाउंटेंट, या बीमा एजेंट जैसे किसी भी व्यक्ति को निवेश सलाहकार के रूप में पंजीकरण करने की आवश्यकता नहीं होती है। लेकिन यदि ऐसा कोई व्यक्ति प्राथमिक सेवा के रूप में निवेश सलाह प्रदान करना चाहता है तो वह एक आईए के रूप में सेबी के साथ पंजीकरण कर सकता है।
पंजीकृत निवेश सलाहकार (आरआईए) के लिए सेबी के नियम
निम्नलिखित कुछ नियम हैं जिनका एक आरआईए को पालन करना चाहिए।
- पंजीकरण: आरआईए को सेबी के साथ पंजीकृत होना चाहिए और न्यूनतम योग्यता और अनुभव आवश्यकताओं को पूरा करना चाहिए। उन्हें प्रमाणन परीक्षा भी उत्तीर्ण करनी होगी।
- प्रत्ययी कर्तव्य: आरआईए को अपने ग्राहक के सर्वोत्तम हित में कार्य करना चाहिए और निष्पक्ष सलाह प्रदान करनी चाहिए।
- प्रकटीकरण: आरआईए को शुल्क सहित अपने निवेश उत्पादों और सेवाओं के बारे में सभी जानकारी का खुलासा करना चाहिए।
- रिकॉर्ड-कीपिंग: आरआईए को सभी ग्राहक लेनदेन और इंटरैक्शन का विस्तृत रिकॉर्ड बनाए रखना चाहिए।
- अनुपालन: आरआईए को विज्ञापन और विपणन, हितों के टकराव और ग्राहक गोपनीयता सहित सेबी के सभी नियमों का पालन करना चाहिए।
पात्रता मापदंड
एक पंजीकृत आरआईए होने के लिए निम्नलिखित पात्रता होनी चाहिए:
- न्यूनतम आयु 21 वर्ष।
- न्यूनतम पांच वर्ष का प्रासंगिक अनुभव।
- किसी भी आर्थिक अपराध या प्रतिभूति कानूनों के उल्लंघन के लिए कोई पूर्व दोषसिद्धि नहीं।
- व्यक्तियों के लिए कुल संपत्ति कम से कम रु. 1 लाख की और रु. 25 लाख गैर-व्यक्तियों के लिए।
- स्टॉकब्रोकर या सब-ब्रोकर, डिपॉजिटरी भागीदार या किसी से संबद्ध नहीं।
योग्यता
व्यक्ति के पास वित्त, अर्थशास्त्र, या व्यवसाय प्रशासन में स्नातक की डिग्री या सीए, सीएफए, या एमबीए जैसी व्यावसायिक योग्यता की न्यूनतम शैक्षणिक योग्यता होनी चाहिए। उन्हें एनआईएसएम (नेशनल इंस्टीट्यूट ऑफ सिक्योरिटीज मार्केट्स) या किसी अन्य सेबी-मान्यता प्राप्त संगठन द्वारा आयोजित प्रमाणन परीक्षा भी उत्तीर्ण होनी चाहिए।
निवेश सलाहकार के रूप में पंजीकरण प्रक्रिया
सेबी-पंजीकृत निवेश सलाहकार बनने के लिए निम्नलिखित चरण हैं:
- आपके पास संबंधित क्षेत्रों में प्रासंगिक डिग्री और कार्य अनुभव होना चाहिए।
- एनआईएसएम प्रमाणन परीक्षा उत्तीर्ण करना: एनआईएसएम-सीरीज़-एक्स-बी: निवेश सलाहकार (स्तर 1) प्रमाणन परीक्षा निवेश सलाहकार बनने की दिशा में एक महत्वपूर्ण कदम है।
- सेबी पंजीकरण के लिए आवेदन करें: पहचान, योग्यता, अनुभव, सिबिल स्कोर, निवल मूल्य प्रमाण पत्र, आयकर रिटर्न और एक आवेदन शुल्क सहित आवश्यक दस्तावेजों के साथ फॉर्म ए के माध्यम से सेबी में आवेदन करें।
- आवेदन शुल्क का भुगतान करें: आपको आवेदन शुल्क के रूप में 5,000 रुपये का भुगतान करना होगा।
- सेबी की मंजूरी की प्रतीक्षा करें: सेबी आवेदन की समीक्षा करेगा और आवश्यकता पड़ने पर अतिरिक्त जानकारी मांग सकता है।
- पंजीकृत हो जाएं: एक बार जब सेबी आपके आवेदन को मंजूरी दे देता है तो आपको एक पंजीकरण प्रमाणपत्र जारी किया जाएगा और आप सलाहकार सेवाएं देना शुरू कर सकते हैं।
- नियमों का अनुपालन: निवेश सलाह प्रदान करते समय आपको सेबी के नियमों का पालन करना चाहिए और नैतिक मानकों का पालन करना चाहिए।
- जे. पी. शुक्ला
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